Минфин РФ представил правительству проект поправок, который значительно расширяет контроль над банковскими переводами физических лиц. Согласно данным, опубликованным в «Ведомостях», инициатива направлена на усиление обмена информацией между налоговой службой и Центробанком с целью выявления скрытых доходов.
Официальные лица акцентируют внимание на том, что под видом переводов с карты на карту часто маскируется оплата услуг или аренды, оставаясь вне поля налогообложения. Теперь Федеральная налоговая служба (ФНС) получит право запрашивать у банков данные о гражданах, не стесняясь ограничений, прописанных в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Центробанк создадут систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать Центробанку информацию об открытии и закрытии счетов, а также данные о банковских картах и электронных кошельках, включая категории доходов.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет составлять карту активов граждан и сопоставлять ее с потоками операций. «Власти получают инструмент для точного выявления аномалий: от уклонения от налогов до подозрительных операций, связанных с отмыванием денег», — пояснил «Ведомостям» Игорь Черепанов.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) станет ключевым идентификатором для клиентов банков, что позволит государству объединять данные о счетах, операциях и доходах в различных системах.
Однако законопроект уже вызвал критику со стороны Минюста, Минцифры, Минэка и Росфинмониторинга. В поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязательство раскрывать банковские реквизиты может привести к злоупотреблениям.
