Еврокомиссия внесла изменения в разъяснения о применении санкций против России, уточнив, что европейские банки не должны блокировать счета и транзакции россиян с долгосрочными национальными визами категории D. Эта категория виз, зачастую называемая гуманитарной, была введена после начала войны и предоставлялась российским активистам для въезда в ЕС. Проект «Ковчег» обратил внимание на документ, в котором объясняется, что санкции не касаются лиц с временным или постоянным видом на жительство в Европейском Союзе, Европейской экономической зоне и Швейцарии, а также обладателей виз D, зарегистрированных по месту проживания.
Документ подчеркивает, что банки не обязаны закрывать счета клиентов, даже если они подпадают под санкции, например, в случае утраты статуса резидента ЕС. Однако финансовые учреждения должны немедленно прекратить предоставление запрещенных санкциями услуг таким клиентам. Еврокомиссия также акцентировала внимание на том, что ограничения не распространяются на организации, зарегистрированные в ЕС или третьих странах, даже если они принадлежат или контролируются россиянами, при условии, что эти структуры не используются для обхода санкций.
Тем не менее, в начале ноября 2025 года банк Revolut начал закрывать счета россиян, проживающих в ЕС по визам категории D, ссылаясь на 19-й пакет санкций ЕС. Это затронуло и тех, кто ожидает получения вида на жительство. Несмотря на заявления Еврокомиссии о неправомерности таких действий, блокировки продолжились, их начал также банк Wise.
В декабре 2025 года Евросоюз включил Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, что вступило в силу в январе следующего года. В результате банки различных стран ужесточили условия проведения переводов для физических и юридических лиц из России. Теперь при транзакциях в евро часто требуют дополнительные документы, а сроки переводов увеличились. В феврале стало известно, что Revolut начал проверять даже ранее одобренные переводы из стран СНГ в Европу, что приводило к блокировке счетов россиян.
