Расцвет нелегальных финансовых схем: как российские граждане попадают в ловушки аферистов
Кажется, в России обнаружили новый вид спорта — создание финансовых пирамид и нелегальных организаций. В первом квартале 2025 года Банк России выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. В их числе 1638 финансовых пирамид, 897 нелегальных участников рынка ценных бумаг и 236 нелегальных кредиторов. Это на 56% больше, чем за аналогичный период год назад, но, если верить статистике, на 8,5% меньше по сравнению с концом 2024 года. Должны ли мы радоваться такому “успеху”?
В течение первых трех месяцев года по инициативе Центробанка были заблокированы более 5,2 тысячи ресурсов, участвующих в этом “празднике финансовой изобретательности”. Было возбуждено 120 административных дел и принято 170 других мер, включая исковые заявления и ограничения на рекламу. Вопрос в том, достаточно ли этого, чтобы остановить волну нелегальной активности, которая, кажется, только набирает обороты.
Иллюзии инвестиций: как аферисты манипулируют доверием
Псевдоинвестиционные интернет-проекты, маскирующиеся под финансовые пирамиды или нелегальных брокеров, лидируют в этой гонке. Большинство из них краткосрочны, а первоначальные взносы минимальны. Организаторы используют множество сайтов, страниц в соцсетях и телеграм-каналов, чтобы заманить доверчивых граждан в свои сети. Обещания высокой доходности и стабильного дохода создают иллюзию надежности, но на деле оказываются пустыми словами.
Особенной популярностью среди мошенников пользуются инвестиции в недвижимость, в том числе на Бали, криптовалюты и другие “быстро окупаемые” бизнесы. Чаще всего взносы предлагают делать в криптовалюте, что усложняет отслеживание финансовых потоков правоохранительными органами. Это напоминает игру в прятки, где закон всегда на шаг позади.
Нелегальные брокеры и кредиторы: новые горизонты обмана
Центробанк также выявил 777 нелегальных форекс-дилеров, которые предлагали россиянам мечты о легких деньгах через интернет. Эти псевдоинвестиционные услуги ориентированы на аудиторию, активно интересующуюся финансовыми темами, и обещают высокие заработки без необходимости специальных знаний.
Нелегальные кредиторы, в свою очередь, занимаются псевдоломбардной деятельностью, выдавая займы под залог имущества, а также предлагают краткосрочные займы под видом договоров хранения. Создается впечатление, что в России предприимчивость мошенников не знает границ, особенно когда речь идет о финансовой неграмотности населения.
Управляющий директор инвесткомпании “Риком-Траст” Дмитрий Целищев отмечает, что рост такого рода деятельности связан с увеличением доходов и накоплений россиян, а также поиском альтернатив банковским вкладам. Недостаточный уровень финансовой грамотности делает людей легкой добычей для аферистов, и без активной информационной поддержки государства ситуация вряд ли изменится к лучшему.
