Дропперы — новые герои банковской комедии
Если в начале 2024 года мы могли наблюдать, как дропперы, словно мухи на мед, облепляли крупные банки, то к концу того же года они начали активно расползаться по мелким и средним банкам. Такое впечатление, что Банк России, вместе с крупнейшими банками, наконец-то решил сыграть в кошки-мышки с этими ловкачами, предпринимая меры для борьбы с ними, как отметил представитель регулятора.
Дропперы — не что иное, как подставные лица, чьи карты используются мошенниками для обналичивания украденных средств, финансирования теневого бизнеса, нелегальной покупки криптовалюты и ставок в онлайн-казино. Если в прошлом году карта дроппера могла прожить в банке около двух месяцев, то к концу 2024 года крупнейшие банки стали выявлять их за 15 минут. Как говорится, скорость — залог успеха. При этом стоимость карты дроппера выросла в шесть раз, что, по мнению некоего Шабли, свидетельствует об эффективности борьбы. Центробанк выявляет ежемесячно около 90-100 тысяч таких дропперов и передает информацию банкам для принятия мер.
В связи с тем, что дроперы начали уходить в мелкие и средние банки, Центробанк вместе с Росфинмониторингом разрабатывает новую инициативу. Регуляторы планируют создать платформу, которая будет включать базу данных всех дропперов, используемых в теневом бизнесе, и предоставить доступ к ней правоохранительным органам и кредитным организациям. Центробанк также хочет предоставить банкам право отказывать в открытии счетов таким дропперам и снижать им уровень банковского обслуживания, как уточнил Шабля.
Абсурдность ситуации и будущее «борьбы»
Итак, в то время как российские чиновники с увлечением играют в «борьбу с дропперами», остается задаться вопросом: не является ли эта борьба очередным спектаклем для отвлечения внимания от настоящих проблем? Ведь если бы борьба с коррупцией и мошенничеством велась столь же эффективно, как и с дропперами, то, возможно, и дропперы не находили бы себе такой плодотворной ниши.
Очевидно, что борьба с дропперами — это не решение проблемы, а лишь временная мера, способная отвлечь внимание от более глубоких и системных проблем. В конечном итоге, как показывает практика, мошенники всегда найдут новые способы обхода закона. Так что, возможно, следующим шагом будет борьба с самими инициаторами этих схем — кто знает?
