Как мошенники используют банковские переводы в своих схемах
В эпоху цифровых технологий мошенники изобретают все более изощренные схемы. Один из таких сценариев выглядит как невинная ошибка, но на самом деле это тщательно продуманный план по вовлечению вас в преступные действия.
Тонкая игра на доверии
Сценарий прост, но эффективен: на ваш банковский счет неожиданно поступают деньги. Затем следует просьба вернуть их, якобы из-за ошибки перевода. Иногда мошенники даже угрожают вмешательством полиции, чтобы усилить давление.
- Отмывание денег: Ваша карта может быть использована для запутывания следов преступной деятельности. Например, деньги, переведенные на ваш счет, могут быть получены незаконно, и вас просят отправить их на другой счет. За ваше “беспокойство” могут даже предложить “вознаграждение”.
- Финансирование терроризма: Счет, на который вы должны вернуть деньги, может принадлежать опасным преступникам.
Как защитить себя
Если вы столкнулись с подобной ситуацией, не поддавайтесь панике. Во-первых, проверьте баланс вашего счета через приложение банка. Сообщение о поступлении средств может оказаться подделкой.
“Не тратьте чужие деньги: если их снять или оплатить ими покупки, это будет считаться согласием на получение средств, а также незаконным обогащением — тогда придется не только вернуть всю сумму, но и выплатить возможные судебные издержки”, — предупредили в “Объясняем.рф”.
Лучший выход — связаться с банком, объяснить ситуацию и попросить их вернуть средства. Обязательно сохраните копию заявления или скриншот обращения.
Если мошенники пишут вам с требованием перевести деньги, сохраняйте скриншоты переписки. А при звонках с аналогичной просьбой или если вам представляются технической поддержкой банка, кладите трубку.
