Новая мера против дропперов: модернизация борьбы с финансовыми мошенниками
С 15 мая 2025 года в России вступает в силу обновлённая мера по борьбе с так называемыми “дропперами” — людьми, которые невольно или осознанно становятся участниками финансовых махинаций. Это часть закона о периоде охлаждения по кредитам и займам, принятого в феврале. Данные о дропперах теперь попадают в специальную базу Банка России, что позволяет банкам и правоохранительным органам ограничивать их финансовую активность.
Ключевым моментом является то, что если сведения о клиенте попадают в эту базу, банки могут приостановить обслуживание карт и онлайн-банкинга. В случае, если банк не предпринял таких мер, с 15 мая для этого человека вводится ограничение на переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц. При поступлении информации о противоправных действиях от правоохранительных органов, блокировка карты и доступа к онлайн-банкингу становится обязательной.
Банк России подчеркивает, что стать помощником мошенников можно даже случайно, например, переведя деньги через банкомат по просьбе незнакомца. Лимиты по переводам установлены для того, чтобы человек мог совершать только жизненно необходимые переводы, но не злоупотреблял выводом и обналичкой средств. Для перевода более 100 тысяч рублей потребуется личное обращение в банк с паспортом.
Интересно, что ограничение не распространяется на платежи юридическим лицам. Это значит, что человек, попавший в базу данных ЦБ, все еще может оплачивать товары в магазинах и маркетплейсах, а также коммунальные счета.
Банк России признает, что люди могут становиться дропперами неосознанно. Мошенники используют различные уловки, и обманутые граждане становятся их невольными пособниками. Чтобы избежать подобной ситуации, ЦБ советует не передавать свою банковскую карту посторонним, не использовать её для переводов по просьбе чужих людей, не предоставлять доступ к онлайн-банкингу, и не переводить ошибочно зачисленные деньги без уведомления банка.
Попадание в базу данных ЦБ и последующую блокировку карты можно обжаловать. Для этого предусмотрено два способа: подача заявления в банк, клиентом которого является человек, с последующей передачей его в ЦБ, или же отправка заявления через интернет-приёмную Банка России.
