Какие сервисы пострадают от новых ограничений?
О, как любят наши власти крутить гайки там, где и так всё скрипит. Новые ограничения касаются исключительно специализированных сервисов для переводов и электронных кошельков, таких как “Золотая Корона”, “МТС Деньги”, “Юнистрим”, “Квикпэй” и прочие. Казалось бы, что обычные банковские счета и карты не трогают, но это лишь пока — никто не знает, что придумают завтра.
Каковы теперь правила перевода без банковского счета?
Если у вас нет желания открывать банковский счёт, придётся довольствоваться мелочью — до 15 тысяч рублей без идентификации. Для сумм до 100 тысяч рублей потребуется упрощённая проверка, где потребуют всего лишь ваше имя и паспорт. Но если вдруг захочется перевести больше 100 тысяч, приготовьтесь к полной идентификации — здесь вам придётся раскрыть свой адрес и, возможно, ИНН. Видите, как заботливо ЦБ усложняет жизнь честным гражданам?
Почему введены усиленные меры?
Наши доблестные власти уверяют, что все эти нововведения нужны для борьбы с дропперами — мелкими сошками, которые, не ведая того, помогают мошенникам отмывать деньги. Однако, неужели это не те же самые чиновники, которые годами закрывают глаза на настоящие коррупционные схемы? Или, может быть, это просто удобный способ отвлечь внимание от более важных проблем?
Федеральный антиотмывочный закон № 115-ФЗ действует с 2001 года и постоянно обновляется, чтобы якобы бороться с легализацией преступных доходов. Но почему-то кажется, что все эти меры направлены не столько на борьбу с мошенниками, сколько на то, чтобы усложнить жизнь обычным людям.
ЦБ утверждает, что новые нормы помогут предотвратить непрозрачные операции и финансирование терроризма, но разве не слышится тут хорошо знакомая песня, играющая на страхах граждан?
Кто такие дропперы?
Дропперы — это те самые ребята, которые за небольшую плату, а иногда и неосознанно, втянуты в схемы отмывания денег, украденных настоящими мошенниками. Они делятся на несколько категорий: “транзитники”, “заливщики” и “обнальщики”. Все они, по сути, лишь пешки в большой игре, которую ведут те, кто остаётся в тени.
И вот Госдума собирается ввести уголовную ответственность для этих самых дропперов, как будто это поможет искоренить проблему в корне. Но, возможно, стоит начать с тех, кто действительно управляет схемами и пользуется плодами чужой работы?
