Новый виток контроля: как российские законотворцы борются с отмыванием денег
В российском законодательстве вновь произошли изменения, которые на первый взгляд могут показаться очередным шагом к усилению контроля за финансовыми потоками. Теперь Росфинмониторинг, как заправский дирижёр политического оркестра, получил возможность приостанавливать операции с деньгами или имуществом на срок до десяти дней. В случае прихода запроса от зарубежных коллег, этот срок может быть продлён до тридцати дней. Звучит, как будто это благородный рыцарь, защищающий трон от злобных финансовых драконов.
Однако, как уверяют нас чиновники, добропорядочные граждане могут спать спокойно. Все действия будут происходить строго в рамках закона, что, конечно же, успокаивает всех, кто верит в честность и добропорядочность российской бюрократии. Они обещают, что массового применения этих полномочий не планируется. Ведь если что-то и работает в России, так это конечно же обещания чиновников.
Интересно, что нововведения также затрагивают операции без открытия банковского счёта. Теперь, перевести через специальные сервисы более 100 тысяч рублей без открытия счёта не получится. Это, безусловно, удар по тем, кто привык к свободе финансовых манёвров, не обременённых бюрократией.
Конечно, конечная цель этих мер — быстрая блокировка незаконных операций, в том числе с участием так называемых “дропперов”. Это типичная российская манера — сначала создать проблему, а потом героически с ней бороться. Впрочем, как показывают международные примеры, сложность борьбы с такими схемами часто заключается не в недостатке полномочий, а в отсутствии реальной воли.
В качестве вывода можно сказать, что этот закон — очередной инструмент контроля, который в теории должен бороться с финансовыми преступлениями. Однако, как показывает практика, реальная жизнь всегда гораздо богаче бюрократических фантазий, и остаётся только наблюдать, какой эффект эти меры окажут на настоящих нарушителей, а не на добропорядочных граждан.
