Теневая экономика: Прозрачность по-российски или иллюзия контроля?
Ю.Чиханчин: Владимир Владимирович, хотел рассказать о нашем успехе в борьбе с отмыванием денег в 2024 году и о том, какие задачи стоят перед нами.
В.Путин: Да, хорошо.
Ю.Чиханчин: На международной арене мы приложили все усилия, чтобы сохранить позиции России и избежать санкционных списков. Это нам удается, несмотря на расширяющуюся изоляцию. На данный момент около 40 стран сотрудничают с нами, включая страны БРИКС и различные международные организации.
В основе нашей стратегии решения Казанской декларации, которая включает тематики, такие как информационные технологии и борьба с коррупцией. Подготовка к оценке ФАТФ идет полным ходом. Благодаря вашей поддержке, создана межведомственная комиссия для этого.
Мы развиваем систему обмена информацией между странами и создаем свою программу, поскольку деятельность в группе «Эгмонт» приостановлена. Уже 30 стран присоединились к этой инициативе.
Совместно с ВТБ и Центральным банком мы совершенствуем проект «Прозрачный блокчейн» для мониторинга операций с криптовалютой.
Центр международной оценки рисков, инициированный СНГ, уже присоединил 19 стран. На основе его материалов выявлено 50 международных теневых площадок, проведено более 600 финансовых расследований и возбуждено более 100 уголовных дел.
Активно работаем с Китаем, Казахстаном, Кыргызстаном, Белоруссией и Арабскими Эмиратами по сделкам, связанным с фиктивными документами. Мы изменили вектор трансграничных финансовых потоков в сторону Ближнего Востока, Юго-Восточной и Центральной Азии, что соответствует созданию системы быстрых платежей, альтернативной SWIFT, и активно используем золото и криптовалюту.
Международные теневые площадки: Борьба или видимость?
В.Путин: По поводу теневых площадок. Что это за международные теневые площадки?
Ю.Чиханчин: Это площадки, используемые преступниками для вывода украденных денег за рубеж. Мы определили все потоки преступлений, выявили банки и страны, в которых они скрыты. Сейчас ищем доказательную базу и смотрим, кто еще пользовался услугами этих площадок.
Наши главные союзники — финансовые организации и банки. Совместно с Центральным банком, Генеральной прокуратурой и правоохранительными органами мы удерживаем законопослушность около 90% финансовых институтов. Это высокий показатель.
В прошлом году у шести банков была отозвана лицензия, и увеличилась доля подозрительных операций в региональных банках. Небанковский сектор также начал грешить, и мы уделяем этому особое внимание, внося изменения в нормативную базу. В прошлом году было принято около 20 законов.
Финансовые потоки: Контроль или иллюзия?
Мы сократили использование бюджетных средств в высокорисковых банках почти в 2,5 раза и не допустили вывод в теневой оборот порядка 500 миллиардов рублей. Это благодаря критериям, разработанным совместно с Центральным банком и правоохранительными органами. Заблокированы операции на 20 миллиардов рублей.
Снизилось использование нотариусами финансовых институтов для сомнительных операций. Изменения произошли и в судах, которые теперь не допускают сомнительные сделки.
В бюджетной сфере мы обращаем внимание на контракты с единственным исполнителем и на дополнительные соглашения по увеличению цены контракта. Это помогло сократить участие технических компаний на 10%.
Совместно с прокуратурой, ФСБ, МВД и ФАС выявлено ограничение конкуренции на торгах на сумму 39 миллиардов рублей. Сохранено бюджетных средств на сумму более 27 миллиардов рублей. Мы работаем по 1300 уголовным делам, ущерб по которым составляет 26 миллиардов рублей.
Национальные проекты: Реальность или фикция?
В бюджетной сфере, благодаря казначейскому сопровождению, минимальное количество расторгнутых контрактов. Однако в бюджетах субъектов и муниципальных бюджетах наблюдается рост расторгнутых контрактов, что требует внедрения системы казначейского сопровождения.
Внимание уделяется регионам, где расторгается 50% контрактов по сумме и до 20% по количеству. Мы работаем с правоохранительными органами и казначейством в этих регионах.
Вторая проблема — увеличение цены контрактов, что в некоторых регионах превышает допустимые 10% и доходит до 50%. Мы активно ведем работу в этих регионах.
Работа по государственному оборонному заказу продолжается. Уменьшилась дебиторская задолженность в пять раз. Однако механизмы бюджетного финансирования, такие как субсидии, концессионные соглашения и гарантийные письма, остаются непрозрачными и требуют дополнительного внимания.
Работа по противодействию коррупции сосредоточена на криптовалюте и аффилированных лицах. Мы совместно с ФСБ, МВД и Генпрокуратурой разработали методологию выявления точек принятия решений и нацелили коммерческие банки на модель коррупционера. Это увеличило количество сообщений о подобных сделках.
Криптовалюта и теневые схемы: Новые вызовы?
В.Путин: Использование криптовалюты в расчетах увеличилось, да?
Ю.Чиханчин: Да, именно коррупционеры стали активно использовать криптовалюту.
Всего по коррупции мы работаем порядка 400 дел, сумма ущерба составляет 13,5 миллиарда рублей, из которых 5 миллиардов уже возвращено государству. В России также действуют теневые площадки. В прошлом году закрыто шесть площадок с оборотом 11 миллиардов рублей. Однако на данный момент продолжает действовать 10 площадок.
Вовлечение граждан в теневые схемы связано с доступностью финансовых услуг и новыми технологиями. Более 50 тысяч сайтов привлекают людей в транснациональные схемы. Особую опасность представляют несовершеннолетние, которые вовлекаются в эти операции.
Мы работаем с МВД, ФСБ, Генпрокуратурой и Следственным комитетом по этим вопросам. Пресечена деятельность 90 финансовых пирамид и псевдоброкеров, заблокировано 40 тысяч сайтов и 700 тысяч счетов, используемых преступным миром.
Наркотики, экстремизм и борьба с финансированием терроризма
Увеличилось количество выпуска наркотиков на территории России, что усложняет их выявление. Мы активно работаем с МВД, ФСБ и Следственным комитетом.
Совместно с коллегами из Белоруссии и Казахстана ликвидирована транснациональная преступная группировка с оборотом 1 миллиард рублей.
Работа по финансированию терроризма и экстремизма ведется совместно с ФСБ, МВД и Генпрокуратурой. Мы заморозили активы на сумму 250 миллионов рублей.
На международной арене мы обмениваемся перечнями террористов и экстремистов, что позволяет выявлять и замораживать счета.
Мы также работаем над лишением иностранных холдингов корпоративных прав и валютным мониторингом. Экспортеры продают около 70% валюты, и в сделках растет доля рубля и валют дружественных стран.
В.Путин: Это доллары, евро и фунты?
Ю.Чиханчин: Да, их использование значительно падает.
В.Путин: А неттинг — это что такое?
Ю.Чиханчин: Неттинг — это клиринговая операция, где экспортер не возвращает деньги, а импортер предзавозит товар на его деньги.
В.Путин: Но вы прослеживаете все, да?
Ю.Чиханчин: Да, мы это контролируем.
Мы выявили неисполнение импортных контрактов на 7 миллиардов и незаконный вывод активов на 60 миллиардов. Это позволило вернуть дополнительно 130 миллиардов рублей.
Мы продолжаем работу по Международной финансовой олимпиаде и создали движение по финансовой безопасности. В этом году олимпиада пройдет в Красноярске, и на нее заявились 40 стран.
В.Путин: Я бумагу вашу подписал.
Ю.Чиханчин: Спасибо большое. Мы проводим пятую олимпиаду и приглашаем вас на нее.
В.Путин: Хорошо. Спасибо большое.
Ю.Чиханчин: Увеличилось использование золотых слитков в расчетах.
В.Путин: Где-то в два с лишним раза?
Ю.Чиханчин: Да, но сейчас немного снизилось. Мы с Минфином и Центральным банком работаем над изменением законодательства, чтобы урегулировать обращение с золотом. Свободный вывоз золота приносит прибыль, и мы это контролируем.
В.Путин: Исторический пик [цены на золото].
Ю.Чиханчин: Очень хорошая маржа.
<…>
